インデックスファンドを選ぶ際の注意点

カテゴリー：インデックスファンド, 資産運用コラム　2008 年 9 月 2 日

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インデックスファンドは、パッシブ運用の投資信託に比べるとリスクの少ない金融商品ですが、元本保証がないことには変わりありません。ですから、インデックスファンドを選ぶ際の注意点を必ず事前に知っておきましょう。

まず、インデックスファンドの投資対象を理解しておきましょう。株式・債券・不動産・商品など、どの資産クラスへの投資か、日本、アメリカ、ヨーロッパ、アジアなど、どの地域への投資なのかを理解して商品を選ぶことは不可欠です。そして、どの指数に連動するインデックスファンドなのかは最低限知っておいてください。

インデックスファンドは、平均的な収益を目指す商品なので大きな収益は期待できません。そのため、販売手数料や信託報酬といったコストの少ない商品を選択しましょう。販売手数料はファンドを購入する時にかかる手数料です。信託報酬は、運用の費用として毎年一定の率でかかる手数料です。これらは、目論見書に掲載されているので購入前には必ずチェックしておきましょう。

インデックスファンドは、指数の連動を目指すファンドなので、規模が小さいと指数の構成比率と同じ投資ができません。そして、運用成績が指標と連動せず、運営費用が集まらず運用中止になる場合もあるので、規模の小さなインデックスファンドは避ける方が賢明です。運用実績が短いものも、指数との連動の様子がわからないため、選択は避けた方がよいでしょう。

そして、利便性を考えて自分の使いやすい証券会社で購入できるものを選びましょう。