投資信託の売買において提供される資料

カテゴリー：投資信託から始めてみよう, 資産運用コラム　2008 年 9 月 9 日

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投資信託を売買するときや保有するときには、様々な資料を元にして契約をしていくのですが、それぞれの状況によって販売会社から資料が送付されているようです。

少し前までは郵送で行う紙ベースの資料の授受が多かったのですが、現在ではインターネット上による電子送付による資料提供が行われているケースも多いようです。

では、どういう資料が提供されているのでしょうか。まず購入時に販売会社から送付されてくる資料が「目論見書」と言われている売買報告書になります。内容には買い付けした状況が記載されていて、投資信託を購入した後2～3日で手元に届くようなシステムになっています。この目論見書を読んで商品の特性や運用対象、換金条件、税金面などをよく理解したうえで投資信託を申し込む必要があります。

また、投資信託を保有している間には「運用報告書」が定期的に送付されてくるのが通例です。運用報告書には保有している投資信託に対しての運用成績が記載されています。送られてくるタイミングとしては決算時期に作成されて送付されます。これは法律で義務付けられている資料ですので必ず送られてくると思います。

また収益が出て分配金が発生した場合には「分配金のお知らせ」という資料が送付されてくるようになっています。

最後に、投資信託を売却した場合ですが、このときには購入時と同じ「売買報告書」が送られてきて、償還金がくる場合に「償還報告書」という資料が送付されるような仕組みになっています。